加拿大的税收制度基于两个基本原则：公平性和进步性。实际上，这意味着财务能力较强的人将为国家的运作做出更多贡献。同时，政府提供税收和社会福利，帮助平衡税收负担，特别是对家庭、学生和小企业主而言。
在本文中，我们将清楚地解释系统是如何运作的，以及您如何组织自己，以更好地利用您的权益并避免与税务机关发生意外。
两级税收：联邦税和省税
在加拿大，税收在两个层级征收：
联邦政府： 负责对全国所有居民征税。所收取的税收用于资助公共医疗、国家安全以及社会福利领域，如退休和失业保险。
省级或地区政府： 每个省或地区都有权征收自己的税款，这些税款用于资助教育、基础设施、交通和区域项目等服务。
在提交年度税务申报时，您必须向两个层级的政府报告。
累进所得税
加拿大采用累进税制，这意味着：
较低收入缴纳较低税率
较高收入缴纳较高比例的税款
例如，对于较低的年收入，联邦税率可能从 15% 开始。随着收入的增加，适用更高的税率区间：20%、26%、29% 等等。
重要提示：您只需对超过每个税率区间的部分缴纳更高的税率，而不是对整个收入征税。这避免了扭曲，并使税制更加公平。
加拿大的其他相关税收
除了所得税，还有其他重要税种，影响着公民和企业的日常生活：
销售税： 包括联邦的 5% 商品与服务税 (GST)、各省的省级销售税 (PST)（税率因省而异），以及在安大略省和新斯科舍省等地适用的合并税率，即协调销售税 (HST)。
财产税： 由财产所有者每年支付，基于市政评估的税额。
工资税： 由雇主和雇员自动缴纳，用于资助加拿大养老金计划 (CPP) 和就业保险 (EI)。
何时提交税务申报
个人所得税申报的官方截止日期是每年的 4 月 30 日。对于自雇人士（独资经营者），截止日期延长至 6 月 15 日， 但任何应缴款项必须在 4 月 30 日之前支付，以避免产生利息。
合法减少税负的建议
申报扣除项目： 与教育、儿童照护、投资和医疗费用相关的支出可以从您的应税收入中扣除。
申请税收抵免： 例如加拿大儿童福利金 (CCB) 或商品与服务税/协调销售税抵免 (GST/HST Credit)，这些都能减少应缴税款或增加退税金额。
整理您的文档： 全年保存收据、费用证明和报告，可以使报税过程更简便，并有助于避免错误。
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